什么是KYC？

KYC是Know Your Customer的简称，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』。是合规与反洗钱，所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering，反洗钱）出现。反洗钱 和预防腐败的制度基础。跨境交易当中的反洗钱一直是各个金融机构的重要风险之一。

KYC看着高端，其实我们每个人都经历过。例如，当你去银行开户的时候，都必须要提交身份证件，甚至有时候还要提交家庭住址证明。这便是一个最简单的KYC。(也叫做CIP - Customer Identification Procedures，以确保你这个活人是真的存在的）。

银行中的KYC

银行运营部门完成企业开户信息综合性审查，包括基本户唯一性核查、人行数据验证、机构信用代码查询、身份联网核查、企业工商查询、自然人校验、运营商验证、黑名单数据验证。审查通过后，在核心系统完成企业账户开立。

KYC（Know your customer） 政策是对账户持有人的强化审查，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。

RPA在银行

RPA可以使银行和金融公司减少人工工作，提供更好的合规性，降低风险并增强整体消费者体验。此外，使自动化最适合银行和金融机构的原因是，没有额外的基础架构要求，加上其低代码和非侵入式开发优势。